La investigación de inversiones es fundamental para el éxito de su cartera. Sin embargo, suponga que no tiene el tiempo o la experiencia para hacerlo usted mismo.
En ese caso, puede considerar una suscripción de investigación y análisis que proporcione la información que necesita para tomar decisiones de inversión informadas.
Dos de los servicios más populares son Motley Fool Stock Advisor y Morningstar. Así es como se comparan los dos servicios.
Motley Fool contra Morningstar
Motley Fool y Morningstar ofrecen a los inversores minoristas una investigación profesional.
Si bien Motley Fool es principalmente un servicio de selección de acciones, también proporciona una investigación adecuada y las razones por las que eligieron las acciones.
Morningstar ofrece una investigación más profunda sobre fondos mutuos y ETF, pero la información le ayuda a crear su cartera.
Por supuesto, como cualquier servicio financiero, ambos tienen pros y contras. Comparemos.
Todo sobre el stock tonto abigarrado
Motley Fool fue fundado por dos hermanos, Tom y David Gardner, y comenzó como un boletín impreso. Lo que comenzó como un comienzo humilde rápidamente se convirtió en mucho más, ayudando a los inversores a crear carteras exitosas en todo el mundo.
Stock Advisor está destinado a ayudar a los inversores a superar el SP 500 , algo que el servicio ha hecho de forma consecutiva durante los últimos 19 años.
Hoy en día, Tom y David todavía comparten sus principales selecciones de acciones en su boletín semanal (dos acciones por mes). Los suscriptores reciben selecciones de acciones recomendadas semanalmente los jueves que incluyen las últimas selecciones de acciones de los fundadores y listas de “mejores compras ahora” que todos deberían considerar.
La suscripción también incluye una lista de acciones fundamentales con las que cada cartera debería comenzar y acceso a investigaciones de inversión de primer nivel y apoyo comunitario.
Los inversores pueden esperar recomendaciones para acciones, ETF y fondos mutuos para todas las industrias y niveles de inversión, ya sean inversores conservadores o que toman riesgos.
¿Qué diferencia a Motley Fool del resto?
Como sugiere su nombre, la inversión es divertida. El boletín proporciona información importante que los inversores pueden utilizar, pero le da un toque divertido.
El boletín informativo se centra en entre 10 y 15 acciones a la vez, y recibirá boletines semanales con regularidad con nuevas selecciones de acciones e información esencial que los inversores necesitan.
Ventajas:
- Tiene selecciones dirigidas a todos los inversores, desde principiantes hasta inversores experimentados.
- Adecuado para inversores con una estrategia de comprar y mantener
- Incluye análisis intensivos de stock.
- Tiene una extensa biblioteca de material educativo para principiantes y expertos.
- Proporciona acceso a los precios históricos de las acciones.
Contras:
- Está destinado principalmente a inversores a largo plazo, por lo que no existe una opción excelente para los traders intradía o los inversores más agresivos.
- Todos los suscriptores obtienen las mismas selecciones; no es un servicio personalizado
- Todas las selecciones de acciones son para inversiones de bricolaje y, si no reacciona de inmediato, podría perdérselas.
Asesor de acciones abigarradas y tontas
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Si está listo para hacer de la inversión parte de su estrategia para lograr la libertad financiera, eche un vistazo al servicio de inversión insignia de The Motley Fool, Stock Advisor . Acaban de anunciar sus 10 principales “mejores compras ahora” en todo el mercado de valores . Ya sea que esté comenzando con $100, $500 o más, debe consultar todos los detalles.
Todo sobre Morningstar
Morningstar es una empresa de investigación de inversiones creada para inversores frecuentes, no para inversores que se fijan y se olvidan.
Probablemente hayas encontrado sus datos o informes en aplicaciones de terceros, ya que muchas plataformas los utilizan. Joe Mansueto fundó Morningstar en 1984 desde su apartamento de un dormitorio cuando se dio cuenta de que los inversores no tenían la información adecuada para tomar decisiones de inversión informadas.
Esto fue en el momento en que las pensiones se transfirieron a planes de contribución definida y la actividad de negociación de fondos mutuos despegó. Hoy en día, Morningstar tiene más de 10.000 empleados y es una empresa de miles de millones de dólares.
Comenzó a informar estrictamente sobre fondos mutuos, pero desde entonces se ha expandido para incluir ETF, acciones y otros datos financieros críticos que los inversores necesitan. Morningstar se centra en el rendimiento de cada activo, pero también en la educación adicional que ayuda a los inversores a tomar decisiones importantes, incluidas las siguientes:
Análisis de acciones independiente
Morningstar cuenta con más de 150 analistas bursátiles que ayudan a calmar el ruido y le brindan solo los datos necesarios para tomar decisiones de inversión importantes.
Calificaciones de acciones
Las calificaciones de acciones, ETF y fondos mutuos de Morningstar son fáciles de leer, lo que permite a los inversores tomar decisiones rápidas. Además, eliminan la complejidad que suele implicar las decisiones sobre el mercado de valores y, al mismo tiempo, utilizan métodos de primer nivel que cubren todos los aspectos, desde la gestión de la empresa hasta los criterios ESG y todo lo demás.
Opciones para cada inversor
Las estrategias de Morningstar se ajustan a las preferencias de cualquier inversor. Combine las métricas de valoración con los análisis independientes para formarse su propia opinión sobre qué activos pertenecen a su cartera. También ofrecen listas prediseñadas para inversores que quieran que alguien les diga qué elegir.
Portafolio de rayos X
Vincule su cartera a Morningstar y deje que su programa X-Ray la evalúe y le proporcione información sobre sus próximos mejores movimientos. Analiza factores como la asignación de activos, la diversificación, las tarifas y el rendimiento para brindarle más información.
¿Qué diferencia a Morningstar del resto?
Los inversores pueden registrarse en cualquier momento con Morningstar y obtener información en tiempo real. Algunos de los datos son gratuitos, pero la información más frecuente se guarda para los miembros premium. Morningstar es una suscripción mucho más seria con datos detallados sobre el valor e inversores frecuentes.
Sin embargo, cualquiera puede utilizar la información, ya sea invirtiendo activamente o mojándose los pies antes de lanzarse de cabeza.
Ventajas:
- Bueno para inversores de valor
- Acceso a herramientas e investigaciones a las que solo pueden acceder los profesionales.
- Fácil de usar con algunas opciones de personalización
Contras:
- Las herramientas de evaluación pueden ser menos fáciles de usar
- No todas las calificaciones miran solo la historia pasada
Motley Fool vs Morning Star: factores competitivos
Motley Fool y Morningstar tienen muchos factores en común, pero también algunas diferencias. Están diseñados para ayudar a los inversores con sus carteras de bricolaje, pero cada uno se centra en diferentes tipos de inversores. Cada plataforma utiliza un enfoque diferente y proporciona información diferente.
1. Comparación de precios
El costo siempre debe ser un factor al comparar herramientas de inversión, incluso si eres rico. Sería mejor si no pagara de más por un servicio o algo que no necesita.
La diferencia de precio entre Motley Fool y Morningstar no es drástica. Motley Fool no ofrece una prueba gratuita, pero Morningstar ofrece una prueba gratuita de 7 días.
- Motley Fool cuesta $199 por año, pero a menudo realizan promociones durante el primer año por $99.
- Morningstar cuesta $34,95 al mes o $249 al año, pero puedes bajar el precio si te registras para una suscripción de varios años.
2. Herramientas de descubrimiento y análisis
Las herramientas de descubrimiento y análisis son un área en la que Motley Fool y Morningstar difieren significativamente.
- Motley Fool Stock Advisor no ofrece herramientas. Es un servicio de selección de acciones que publica nuevas recomendaciones mensualmente. No obtiene evaluadores de acciones, herramientas de backtesting u otras herramientas que lo ayuden a elegir sus acciones. Es un servicio de selección de acciones que le ayudará a formar una cartera rentable. No es necesario que compre las acciones que sacan, pero si paga la suscripción, tiene sentido invertir en al menos algunas.
- Morningstar requiere más trabajo preliminar, pero puede proporcionarle la información que necesita para elegir sus propias acciones. Morningstar ofrece acciones recomendadas, pero van acompañadas de un análisis de acciones y acceso a análisis fundamentales en profundidad y herramientas para ayudarle a elegir las acciones adecuadas. Los suscriptores tienen acceso al historial de las acciones y a una estimación del valor razonable, que proporciona información sobre las ganancias potenciales de las acciones.
3. Enfoque de marketing
Las tácticas de marketing pueden desempeñar un papel integral en el plan que elija. Si los anuncios enviados a los suscriptores le molestan, es posible que Motley Fool no sea la suscripción para usted.
- Una vez que sea suscriptor de Motley Fool , recibirá correos electrónicos destinados a ofrecerle más ventas sobre sus servicios. A menudo contienen ofertas promocionales y le permitirán ahorrar dinero, pero puede resultar frustrante si no está interesado en actualizar. La buena noticia es que puedes optar por no recibir correos electrónicos y disfrutar de la suscripción por lo que vale.
- Por otro lado, Morningstar no tiene muchas otras suscripciones para aumentar las ventas a los inversores, por lo que no recibirá muchos correos electrónicos no deseados. Naturalmente, algunos inversores prefieren esto al enfoque de Motley Fool, pero como dije, siempre puedes optar por no recibir correos electrónicos si te molestan; No debería ser un factor determinante.
4. Tácticas y estrategias
Los inversores siempre deben considerar las estrategias que utiliza un servicio de asesoría o selección de acciones para garantizar que se alinee con sus creencias y objetivos.
La estrategia de Motley Fool es simple. Invierten en negocios estables que se prevé que ganarán al mercado de manera lenta y constante. No buscan ‘opciones calientes’ que pronto colapsarán ni inversiones agresivas. En cambio, se centran en inversiones que los prestatarios pueden comprar y mantener durante al menos cinco años.
Las acciones de Motley Fool consideran la oportunidad de mercado, la ventaja competitiva y el liderazgo de la empresa antes de sugerirlas como una selección de acciones.
Con Motley Fool, invertirá principalmente en acciones de valor que se espera que crezcan con el tiempo.
Las estrategias de Morningstar son más complicadas e incluyen análisis cualitativos y cuantitativos. Además, proporcionan listas de inversiones, incluidos fondos mutuos, ETF y acciones que cubren más de 600.000 valores.
No seleccionan acciones por usted, sino que brindan la información y los análisis necesarios para tomar decisiones informadas. Por ejemplo, Morningstar no ofrece una lista de las “mejores acciones actuales” ni siquiera sus mejores opciones. En cambio, te dan rienda suelta con sus análisis e información para ayudarte a crear tu cartera.
La selección de valores
- Motley Fool selecciona acciones para usted y las publica en boletines semanales. Proporcionan una lista de acciones fundamentales que todo inversor debería tener, además de nuevas selecciones de acciones semanalmente. Cada mes, los inversores reciben las dos mejores opciones del fundador (cada dos semanas) y una lista de 5 a 10 mejores compras durante las dos semanas restantes del mes.
- Morningstar no selecciona acciones , pero ayuda a los inversores de otras maneras proporcionándoles análisis en profundidad y utilizando su Portfolio X-Ray para brindarle información sobre su cartera exacta. Como resultado, ganará si su asignación de activos es suficiente, si su diversificación no es suficiente e incluso obtendrá información sobre las tarifas y si está pagando demasiado.
Aprende más:
- Los mejores servicios de selección de acciones
5. Rendimiento
El factor más importante a la hora de elegir un servicio de análisis de acciones es su rendimiento. No importa cuánto le guste su estrategia o sus precios, el rendimiento es el factor clave de su cartera.
Motley Fool vs Morningstar: ¿Cuál es mejor para ti?
Motley Fool ha superado continuamente al mercado por tres veces. Por supuesto, esto no significa que sean perfectos ni que todas las acciones tengan el rendimiento esperado, pero su historial habla por sí solo. La clave es seguir las dos selecciones de acciones que envían mensualmente para lograr los rendimientos que prometen.
Los avisos de venta de Motley Fool tampoco deben ignorarse. Si creen que debería vender una acción que recomendaron, enviarán notificaciones entre los boletines semanales.
Sus Best Buys Now también son una gran característica porque a menudo repiten acciones recomendadas anteriormente. Si se los saltó en ese momento, puede recogerlos cuando lleguen a la selección Best Buys Now.
Nadie puede cuantificar el desempeño de Morningstar porque no es un servicio de selección de acciones. En cambio, brindan a los inversores el análisis y las herramientas para elegir sus propias acciones. Ofrecen listas de los principales valores a considerar, pero su enfoque es muy amplio, por lo que es imposible realizar un seguimiento del desempeño.
En lugar de ello, debería centrarse en el rendimiento de su cartera, algo que Portfolio X-Ray de Morningstar puede ayudarle a conseguir.
Preguntas frecuentes
Motley Fool y Morningstar son servicios valiosos que tienen diferentes propósitos. Sin embargo, al final obtendrá los mismos resultados: una cartera basada en la experiencia, la investigación y posiblemente las recomendaciones de inversores expertos.
¿Para quién es mejor Motley Fool?
Motley Fool es ideal para inversores con carteras bien diversificadas que buscan agregar acciones que lideren el mercado. Sin embargo, eso no significa que los principiantes no deban probarlo también. Si aún no ha creado una cartera, seguir las selecciones de acciones fundamentales de Motley Fool más sus selecciones de acciones mensuales puede ayudarlo a crear una cartera bien diversificada que supere al mercado.
¿Para quién es mejor Morningstar?
Morningstar es mejor para inversores que desean un enfoque práctico en todos los aspectos de su cartera. No obtendrá selecciones de acciones individuales, pero tendrá acceso a numerosos análisis y herramientas que le ayudarán a crear una cartera bien diversificada. Portfolio X-Ray de Morningstar es un bono que le ayuda a controlar su cartera y sus asignaciones para mantener sus inversiones en la cima de su juego.
Motley Fool vs Morningstar: el resultado final
Motley Fool vs Morningstar, ¿cuál es mejor para ti? Una vez más, todo se reduce a tu enfoque.
¿Está buscando un servicio para seleccionar sus acciones que pueda conservar durante varios años y ganarle al mercado? ¿O prefiere un servicio que ofrezca una investigación exhaustiva pero que le deje a usted la recogida de existencias?
Aquellos que busquen un enfoque más definido deberían elegir Motley Fool, y los inversores en bricolaje que quieran más libertad encontrarán más valor en Morningstar.