Cuando las personas comienzan su viaje inversor, suelen optar por inversiones tradicionales, como invertir en el mercado de valores. Pero también podría valer la pena considerar inversiones alternativas, especialmente como una forma de diversificar su cartera.
Desde propiedades hasta vinos, obras de arte y muchas otras cosas intermedias, invertir en alternativas puede ser una decisión inteligente si se hace correctamente.
Pero, ¿qué son exactamente las inversiones alternativas? Vamos a averiguar.
¿Qué son las inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas (también conocidas como activos alternativos) son cualquier tipo de inversión que no se puede incluir en un 401(K). Por ejemplo, cosas como el efectivo y las acciones no se consideran inversiones alternativas, sino activos tradicionales.
Hay muchos tipos diferentes de inversiones alternativas, como fondos de capital privado, fondos de cobertura, activos reales y capital de riesgo (inversión en empresas de nueva creación). En este artículo, hemos enumerado 15 de las mejores ideas de inversión alternativas.
Tener inversiones alternativas además de los activos tradicionales en su cartera podría protegerlo de cierta volatilidad del mercado, lo que puede brindarle seguridad adicional dentro de su inversión. Y, como la diversificación es la regla número uno a la hora de invertir , ser inteligente en la asignación de activos puede ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.
15 mejores inversiones alternativas
Estas son las principales inversiones alternativas que puede agregar a su cartera:
- Inversiones inmobiliarias
- Arte fino
- Préstamos P2P
- CRIPTOMONEDAS
- tierras de cultivo
- Coleccionables
- Materias primas
- Gravámenes fiscales
- Joyas
- Inversión ángel
- Vino
- Metales preciosos
- Derechos minerales
- Los fondos de cobertura
- Empieza tu propio negocio
1. Inversiones inmobiliarias
Si desea involucrarse en el mercado inmobiliario pero no tiene los fondos o el tiempo para comprar bienes inmuebles, entonces las inversiones inmobiliarias pueden ser lo ideal para usted.
Con una inversión en bienes raíces , usted puede ser propietario de una pequeña o gran parte de una propiedad con algunas plataformas que ofrecen inversiones que comienzan desde tan solo $10.
Este tipo de inversión también se conoce como crowdfunding inmobiliario . Algunas inversiones inmobiliarias sólo están abiertas a inversores acreditados, pero no siempre es así.
Detalles de inversión inmobiliaria:
- Una forma rentable de involucrarse en la inversión inmobiliaria.
- Las inversiones comienzan desde tan solo $10
- Las plataformas y aplicaciones en línea facilitan la inversión
- Disponible para diferentes tipos de inversores.
2. Bellas Artes
La inversión en bellas artes puede ser una especie de club cerrado, al menos tradicionalmente. Podrías invertir mucho dinero en piezas conocidas o arriesgarte con un artista prometedor con la esperanza de llegar a las grandes ligas.
Si no tienes el dinero o conexiones, hoy en día también puedes comprar ‘acciones’ a través de plataformas online. Dado que las bellas artes suelen ser una clase de activos con buen rendimiento, vale la pena considerar este tipo de inversión alternativa (también conocida como activo real).
Si ha decidido invertir en bellas artes y no sabe por dónde empezar, Masterworks es una excelente plataforma para consultar. Te permite comprar acciones de un cuadro (al igual que comprar acciones de empresas públicas).
Detalles de inversión en bellas artes:
- Tradicionalmente es difícil conseguir que se requieran grandes sumas de dinero.
- Funciona bien en general
- Las plataformas de inversión permiten comprar acciones
- Puede ser bastante divertido, especialmente si aprecias las bellas artes.
3. Préstamos P2P
Los préstamos entre pares, también conocidos como préstamos P2P, permiten a los inversores prestar dinero a otras personas. Hay muchas plataformas que puede utilizar para préstamos P2P (consulte mi reseña de Lending Club ), por lo que es imprescindible hacer los deberes.
Los sitios web establecen los términos y las personas que desean pedir prestado están precalificadas. Algunos sitios se centran en las devoluciones, otros en la seguridad. Esto hace que sea importante comprender su apetito por el riesgo antes de invertir en préstamos P2P.
Detalles de préstamos P2P:
- Prestar dinero a personas a través de plataformas de préstamos P2P
- Investiga la plataforma en la que estás prestando dinero
- Diferentes plataformas tienen diferentes requisitos, como el puntaje crediticio.
- Puede ser un excelente método de diversificación.
Aprende más:
- Guía para principiantes sobre préstamos directos
4. Criptomonedas
Si busca invertir más allá de los activos financieros más tradicionales (como acciones y bonos), las criptomonedas pueden ser una excelente opción . La criptomoneda es una forma de moneda virtual y descentralizada. Ésta es a la vez su fortaleza y su debilidad.
Las criptomonedas como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum y muchas otras han arrasado en el mundo financiero. Su valor ha aumentado enormemente, pero hay mucha volatilidad. Esto significa que las inversiones deben realizarse con precaución.
Muchos portales de inversión también están empezando a ofrecer criptomonedas, lo que hace que comprar y vender sea más fácil que nunca.
Detalles de inversión en criptomonedas:
- Enorme potencial de rentabilidad
- Diferentes criptomonedas disponibles
- Fácil de comprar y vender gracias a portales y apps de inversión
5. Tierras de cultivo
Aunque técnicamente son bienes raíces, las tierras de cultivo merecen una mención especial. Las tierras de cultivo son esencialmente tierras que pueden utilizarse para producir ciertos bienes, como alimentos, por ejemplo.
Una inversión realizada en esta inversión alternativa en 1990 habría obtenido un rendimiento cercano al 2.000% en la actualidad. Hasta hace poco, invertir en tierras agrícolas no era fácil.
Todo esto está cambiando gracias a las apps dedicadas a este tipo de inversiones, haciéndolas mucho más accesibles al público en general.
Detalles de inversión en tierras agrícolas:
- Rentabilidades históricamente estables
- Plataformas en línea disponibles
- Ganar dinero con pagos de alquiler o valor de la tierra
- Puede protegerlo de la volatilidad del mercado
6. Coleccionables
Los coleccionables son cualquier artículo cuyo valor aumenta con el tiempo. Sellos, tarjetas de béisbol, cómics y muñecos de acción son algunos de los artículos que tienden a caer en esta categoría.
Las primeras ediciones, los ejemplares únicos y los artículos raros tienden a generar más dinero en efectivo, y una tarjeta de béisbol en particular está valorada en más de 3 millones de dólares. Si tiene interés en lo coleccionable, esta puede ser una inversión alternativa divertida en la que podrá dedicar más tiempo a las cosas que le gustan.
Detalles de inversión en coleccionables:
- Las primeras ediciones y las únicas suelen tener un valor más alto
- Debe estar en perfectas condiciones.
- La tarjeta de béisbol más valiosa valorada en más de 3 millones de dólares
- Una forma divertida de invertir
7. Materias primas
Una mercancía es un paraguas para bienes o servicios económicos. Las materias primas son activos tangibles que pueden incluir metales preciosos como el oro y la plata, así como petróleo crudo, azúcar y café, entre otros bienes.
Debería poder comprar materias primas a través de ETF en la plataforma de inversión que elija. Invertir en materias primas puede ser una excelente manera de diversificar su cartera, agregando cierto grado de resiliencia a su estrategia de inversión general .
Detalles de inversión en materias primas:
- Las materias primas son bienes o servicios económicos.
- El oro, la plata, el petróleo crudo y el trigo son ejemplos de materias primas.
- Se puede comprar a través de ETF o físicamente.
- Puede ayudarle a diversificar su cartera de inversiones.
8. Gravámenes fiscales
Este es uno interesante. Los gravámenes fiscales son reclamos contra el propietario de una propiedad que no ha pagado sus impuestos, y usted puede comprarlos en una subasta (pagará la cantidad de impuestos adeudados por el derecho a recuperar el dinero adeudado, más cualquier pago de intereses).
Puede comprar gravámenes fiscales en subastas, que pueden realizarse en un entorno físico o en línea.
Detalles de inversión con gravamen fiscal:
- Los gravámenes fiscales son reclamaciones contra impuestos a la propiedad impagos
- Las personas pueden comprar gravámenes fiscales y luego cobrar los impuestos y los intereses al propietario.
- Puede ser muy lucrativo (pero es de alto riesgo)
9. Joyería
Al igual que el arte, las piezas de joyería pueden acumular valor con el tiempo. Para invertir en joyería, debe comprender el mercado y las propiedades específicas de la joyería que pueden contribuir a generar un mayor valor.
Asegúrese de tomarse el tiempo para autenticar la pieza y, como con cualquier otra inversión, trate de mantener sus emociones fuera de la ecuación al decidir qué piezas comprar y qué piezas vender y cuándo.
Detalles de inversión en joyería:
- Ciertas joyas acumulan valor con el tiempo.
- Comprenda qué piezas tienen más probabilidades de aumentar de valor
- Asegúrate de tener piezas autenticadas de forma independiente.
- No te apegues emocionalmente a tus inversiones
10. Inversión ángel
Los inversores ángeles invierten en empresas que aún se encuentran en sus primeras etapas. Por su inversión, obtendrá capital, que es un porcentaje del negocio.
Ganarás dinero una vez que vendas tu participación, lo que puede llevar algunos años. Como inversión, puede ser arriesgada, pero el rendimiento potencial puede hacer que valga la pena.
Asegúrese de comprender el negocio y el mercado para aumentar sus posibilidades de éxito.
Detalles de la inversión ángel:
- Invierta en negocios prometedores
- Muchas oportunidades para invertir en mercados en crecimiento como FinTech
- La inversión va en contra del capital de la empresa.
- Investiga el mercado y la empresa antes de invertir.
11. vino
El buen vino aumenta su valor con el tiempo. El vino barato no. Es imprescindible comprender los diferentes vinos y qué años fueron buenas cosechas.
A medida que se consume vino, a diferencia de las joyas, por ejemplo, ciertas botellas se vuelven más raras con el tiempo, lo que aumenta el valor de su inversión. También es muy importante un correcto almacenamiento: el vino debe mantenerse en perfectas condiciones para evitar que se convierta en vinagre.
También puedes encontrar aplicaciones a través de las cuales puedes comprar vino y dejar que lo almacenen por ti, lo que te ayudará a minimizar el riesgo.
Detalles de inversión en vino:
- El vino de una buena añada puede aumentar su valor con el tiempo
- Es consumible, por lo que tiende a escasear con el tiempo.
- El almacenamiento adecuado del vino es importante para proteger su inversión
- Las plataformas en línea pueden encargarse de la compra y el almacenamiento por usted
12. Metales preciosos
Los metales preciosos se utilizan para una variedad de cosas, desde joyería hasta electrónica. Esto significa que tienen una gran demanda, lo que puede convertirlos en un recurso alternativo valioso. En términos financieros, los metales preciosos pertenecen a un grupo de activos inmobiliarios (junto con las bellas artes y los bienes inmuebles).
Puede comprar directamente metales preciosos, como lingotes de oro, y almacenarlos usted mismo, o invertir en ellos a través de fondos mutuos y ETF . Son uno de los tipos más comunes de inversiones alternativas y actúan como una especie de pólizas de seguro.
Detalles de inversión en metales preciosos:
- Los metales preciosos se utilizan para una variedad de productos.
- Tienen una gran demanda, lo que los convierte en una inversión más segura.
- Se puede comprar directamente, por ejemplo en lingotes de oro.
- Una gran opción para la diversificación de cartera.
13. Derechos minerales
Si hay minerales debajo de su propiedad, puede vender los derechos para extraer esos minerales a una empresa. Minerales, en este caso, es un término general que se refiere a cualquier recurso precioso que se pueda extraer del suelo, incluidos el petróleo, el carbón y los diamantes, entre otros.
Asegúrese de tomarse el tiempo para investigar. Como puedes imaginar, la extracción de recursos es un mercado muy competitivo.
Detalles de inversión en derechos minerales:
- Mineral es un término genérico que se refiere a recursos extraíbles.
- Los derechos sobre minerales son los derechos para extraer esos recursos.
- Es un mercado altamente competitivo, así que investiga
- Puede comprar derechos por una suma global y luego cobrar los pagos
14. Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son esencialmente fondos de inversión (o grupos de inversión) que le permiten invertir en diferentes estrategias y tipos de activos. Están formados por un número limitado de inversores y operados por administradores de fondos de cobertura. El gestor reúne capital y lo invierte en inversiones alternativas.
Existen muchas estrategias de fondos de cobertura (como acciones a largo y corto plazo, macrotendencias y otras). Generalmente, los fondos de cobertura se diferencian del capital de riesgo y del capital privado porque invierten en acciones públicas.
La desventaja de los fondos de cobertura es que, normalmente, sólo son accesibles a inversores acreditados (normalmente personas con un alto patrimonio neto), por lo que son bastante exclusivos.
Detalles de inversión en fondos de cobertura:
- Los fondos de cobertura son flexibles (no tan regulados como los fondos mutuos)
- Una buena manera de diversificar su cartera
- Normalmente dirigido a inversores profesionales y acreditados.
15. Inicie su propio negocio
Iniciar su propio negocio puede ser una de las inversiones alternativas más gratificantes. Lo importante aquí es hacer los deberes y redactar un plan de negocio para ver cuánto dinero necesitarás para ponerlo en marcha.
Un buen plan de negocios también le indicará cuánto puede esperar ganar en un período de tres a cinco años. Esto puede ayudarle a decidir si vale la pena seguirlo o no.
Invertir en su propio negocio:
- Una de las formas más gratificantes de inversión alternativa
- Elabora un plan de negocios para ver cuánto capital necesitas
- Trabaja en tus proyecciones de ingresos
- Tiene el potencial de brindarle más flexibilidad
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las cuatro inversiones alternativas más comunes?
Existen muchos tipos diferentes de alternativas de inversión. Las cuatro alternativas de inversión más comunes son:
- Bienes raíces
- Metales preciosos
- Criptomoneda
- Préstamos P2P
Estos se consideran relativamente estables con una barrera de entrada baja, lo que los hace atractivos para diferentes tipos de inversores.
¿Son las inversiones alternativas una buena idea?
Que las inversiones alternativas sean una buena inversión o no depende de varias cosas.
Asegúrese de comprender el mercado de su inversión y de que se ajuste a la estrategia general de inversión y gestión de riesgos de su cartera. También debe asegurarse de utilizar intermediarios acreditados cuando corresponda. Esto le ayudará a asegurarse de que está invirtiendo en algo real.
¿Es el ETF una inversión alternativa?
En términos generales, dado que los ETF se pueden agregar a su 401(k), no se consideran inversiones alternativas. Si el ETF contiene materias primas, entonces puede considerarse una inversión alternativa, incluso si puede incluirse en su 401(k).
¿Son las inversiones alternativas de alto riesgo?
No todas las inversiones alternativas son de alto riesgo, pero ninguna inversión está completamente libre de riesgos.
La propiedad es una inversión alternativa que no se considera de alto riesgo, por ejemplo. Lo importante que debe comprender es su apetito por el riesgo y su tolerancia al riesgo. Esto puede ayudarle a decidir qué inversión alternativa es mejor para usted.
Encontrar las inversiones alternativas adecuadas para usted
Con tantas inversiones alternativas diferentes disponibles, decidir cuál elegir puede ser todo un desafío.
Lo importante aquí es elegir una inversión que comprenda, tanto como producto o servicio, como también el riesgo asociado con él. Esto puede ayudarle a equilibrar su cartera de inversiones, mejorar su estrategia de riesgo y ayudarle a que su inversión sea un éxito financiero.
Comprender su tolerancia al riesgo es clave, así como elegir las inversiones adecuadas según el riesgo que esté dispuesto a tolerar.
Si está interesado en obtener más información sobre inversiones alternativas y, eventualmente, invertir en ellas, hable con su asesor financiero para conocer todas las opciones disponibles.