Cuando escuchas por primera vez que Ellevest es una plataforma de inversión diseñada para mujeres, podrías pensar que es una tontería feminista y que no es algo que realmente sea necesario.
Pero una vez que profundices y comprendas las diferencias entre cómo invierten hombres y mujeres, todo empezará a tener mucho sentido.
Si bien Ellevest fue creado por mujeres para mujeres, no es exclusivo de mujeres. A diferencia de otros Robo Advisors, en Ellevest tienen en cuenta el género.
Los hombres pueden invertir con éxito en Ellevest tanto como las mujeres, pero las carteras de inversión personalizadas que se ofrecen serán diferentes.
Elegir el lugar adecuado para invertir puede ser muy personal y nos gustaría ayudarle a tomar una decisión informada en lo que respecta a su dinero.
¿Qué es Ellevest?
Fundada por una mujer, Ellevest es una plataforma de inversión Robo Advisor que dirige sus servicios a las mujeres, pero no es exclusivamente para mujeres.
Los hombres también pueden usarlo, pero a diferencia de otras plataformas de inversión de robo-advisor , Ellevest trata a hombres y mujeres de manera diferente. Sabiendo que las mujeres viven más que los hombres y ganan menos, esto tiene mucho sentido.
Muy a menudo, las mujeres tienen objetivos, necesidades y tolerancia al riesgo diferentes a los de los hombres.
Puedes elegir tus objetivos a corto y largo plazo. Creará la mejor cartera de inversiones posible para usted utilizando la simulación de Monte Carlo.
Afirman que tienen un 70% de posibilidades de que usted alcance esos objetivos, mientras que muchas otras plataformas de roboadvisor ofrecen solo un 50%.
La plataforma es fácil de usar y no es necesario tener muchos conocimientos de inversión . Dado que la mayor parte de la industria financiera tiende a preferir la complejidad, los Robo Advisors, que son fáciles de usar, permiten que más mujeres inviertan sin sentirse abrumadas o frustradas.
Ellevest administra su dinero, pero está en manos de Folio Investments. Es un corredor de bolsa y custodio registrado en la SEC. Esto se aplica a todos los portafolios Elevest Digital y Premium. Los activos de la cartera de Ellevest Private Wealth Management están en manos de Charles Schwab Co.
Carteras de impacto más altas
Ellevest le ofrece la opción de cambiar el mundo mientras alcanza sus objetivos financieros con la Inversión de Impacto opcional.
Puede optar por invertir en empresas lideradas por mujeres, empresas sostenibles y empresas de desarrollo comunitario. Aquí seguirá obteniendo una cartera diversa con 21 clases de activos, pero muchos de ellos contendrán fondos de impacto.
Ellevest – Invertir para mujeres
:
Ellevest comprende que las mujeres pueden tener objetivos, necesidades y tolerancias al riesgo diferentes a los de los hombres. Utilice la plataforma de robo-advisor de Ellevest para ayudarle a ejecutar su estrategia de inversión a corto o largo plazo.
Planes
Ellevest ofrece a sus usuarios 3 planes principales para elegir. Todos ellos tienen diferentes costos y características.
Elija uno que se ajuste mejor a su presupuesto, objetivos y necesidades. Los analizamos todos detenidamente para ayudarlo a comprender cuál es el más adecuado para usted.
Estos planes no incluyen un depósito mínimo para comenzar (aunque pueden aplicarse fondos mínimos).
Esencial Ellevest
Este es un plan básico y es ideal para principiantes. No hay una cantidad mínima que deba invertir, ya que puede comenzar con tan solo $1. Las tarifas son las más bajas con este plan.
Características:
- Carteras de inversión personalizadas
- Inversión opcional en Ellevest Impact Portfolios
- Depósitos automatizados
- Sin penalizaciones por retiros
- Reequilibrio automatizado
- Fondo de emergencia
- Metodología de Minimización de Impuestos
- Acceso ilimitado a talleres en línea, cursos por correo electrónico y recursos en video de su equipo de planificadores financieros y asesores profesionales.
- Aprendizaje bajo demanda para ayudarle con sus decisiones profesionales, monetarias y de inversión.
- Acceso individualizado a un planificador financiero certificado (CFP) para obtener una guía y una estrategia personalizadas (20% de descuento)
- Acceso personalizado a Coaches Ejecutivos para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (20% de descuento)
- Acceso a una cuenta Ellevest Save asegurada por la FDIC con reembolsos ilimitados de tarifas de cajero automático y sin saldo mínimo ni tarifas por sobregiro
- Apoyo del equipo de Concierge (profesionales financieros)
Ellevest Plus
Por $5 al mes, el plan Plus te ofrece todo lo que ofrece el plan Plus y algunas funciones adicionales.
Características:
- Apoyo del equipo de Concierge (profesionales financieros)
- Acceso individualizado a un planificador financiero certificado (CFP) para obtener una guía y una estrategia personalizadas (30% de descuento)
- Acceso personalizado a Coaches Ejecutivos para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (30% de descuento)
Ejecutivo Ellevest
Por $9 al mes, Ellevest Executive te ofrece todo lo que ofrece el Plan Plus y algunas funciones adicionales.
Características:
- Inversión con múltiples objetivos: reciba hasta 6 cuentas de inversión personalizadas para cada uno de sus objetivos monetarios.
- Acceso individualizado a un planificador financiero certificado (CFP) para obtener una guía y una estrategia personalizadas (50% de descuento)
- Acceso personalizado a Coaches Ejecutivos para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (50% de descuento)
Gestión de patrimonio privado
Esta opción es para aquellos que desean invertir $1 millón o más.
Características:
- Asesor financiero dedicado
- equipo de atención al cliente
- Construcción de cartera personalizada
- Asignación de activos personalizada
- Transición de cuenta para minimizar el impuesto a las ganancias de capital
- Acceso al planificador financiero certificado
- Inversiones ilíquidas
- Inversión de impacto opcional
- Fondos asesorados por donantes
- cuentas conjuntas
- UTMA (cuentas de custodia)
Beneficios
Tener un plan con Ellevest abre otras funciones a las que tendrás acceso:
Equipo de conserjería de Ellevest
Todos los clientes del plan “Plus” y superiores obtienen soporte ilimitado del equipo de Concierge. Están allí para responder todas sus preguntas por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico, lo que más le convenga.
También pueden ayudarle con una serie de cuestiones como:
- IRA y 401(k)
- Personalización de cuentas y objetivos
- Orientación profesional financiera
Planificadores financieros certificados
Todos los clientes de Ellevest pueden recibir orientación personalizada sobre CFP por un costo adicional. Los descuentos en estos servicios aumentan con cada plan.
Los CFP (planificadores financieros certificados) pueden ayudarlo si:
- Planeando comprar una casa o remodelarla
- Planeando hacer crecer su familia
- Considerando opciones de jubilación
- Necesita asesoramiento financiero o está pasando por un cambio de carrera.
- Necesita ayuda para aprovechar las bonificaciones y beneficios de los empleados
Coaching Ejecutivo
Todos los clientes de Ellevest obtienen acceso al Coaching Ejecutivo del Career Team por un costo adicional. El equipo de entrenadores profesionales lo guiará a través de los cambios y desafíos relacionados con el trabajo. Los descuentos en estos servicios aumentan con cada plan.
Puede recibir ayuda con varias cosas, como por ejemplo:
- Solicite un aumento u obtenga un paquete de compensación
- Obtenga un buen comienzo en su nuevo trabajo, prepárese para un nuevo rol
- Prepárate para una entrevista de trabajo
- Empezar en un nuevo campo o industria
- Volver al trabajo después de un descanso
Honorarios
Ellevest tiene precios muy competitivos entre las plataformas de inversión de Robo Advisor.
Tienen cuatro niveles de ofertas con diferentes precios:
- Básico. La oferta más básica. Cobra sólo una tarifa de gestión de 1 dólar al mes. Los miembros esenciales también pueden recibir un 20 % de descuento en sesiones individuales de asesoramiento y planificación financiera.
- Más. Esta membresía mejorada cobra una tarifa de administración de $5 por mes. Los miembros esenciales reciben un 30 % de descuento en sesiones individuales de asesoramiento y planificación financiera.
- Ejecutivo . El plan ejecutivo cobra una tarifa de gestión de $9 por mes. Los miembros ejecutivos reciben un 50 % de descuento en sesiones individuales de asesoramiento y planificación financiera.
- Gestión de patrimonio privado. Este es un servicio para inversores con carteras por valor de 1 millón de dólares o más. Las tarifas oscilan entre el 0,50% y el 0,90%, dependiendo del valor total de sus activos.
También hay otras tarifas involucradas, como cargos de compensación, corretaje y proveedores de servicios.
También puede haber cargos de Folio u otras entidades, como tarifas de extractos impresos, tarifas de transferencias bancarias, tarifas de cheques sin fondos, tarifas de custodia, tarifas de extensión de margen, tarifas de terminación y otros.
Puede encontrar los precios de Folio en su sitio web para obtener más información.
| Plan | Comisión de gestión |
| Básico | $1/mes |
| Más | $5 / mes |
| Ejecutivo | $9 / mes |
| Riqueza Privada | 0,50% – 0,90% dependiendo de los activos gestionados:
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Empezando
Ellevest es muy sencillo de usar y esto comienza con un sitio web limpio y sencillo. Registrarse lleva menos de 10 minutos y es completamente gratuito.
Cómo empezar:
- Antes de continuar, deberá crear una cuenta. Este proceso es completamente gratuito.
- Elabora tu plan financiero y establece tus objetivos. Estos pueden incluir ahorros de emergencia, jubilación, compra de una casa o un automóvil, ahorros para un bebé u otros. Ellevest también determinará su tolerancia al riesgo. Se le pedirá que responda una serie de preguntas para determinar esto.
- Ellevest le sugerirá carteras de inversión personalizadas y adaptadas a sus objetivos. Puede comenzar a invertir con tan solo $1 . También puede vincular su cuenta bancaria, cuenta de corretaje y transferir su IRA a Ellevest.
- Elige uno de los planes. Ellevest Essential, Ellevest Plus, Ellevest Executive o Ellevest Private Wealth Management.
Puede cambiar y ajustar sus objetivos, ingresos y transferir fondos cada vez que inicie sesión en su cuenta de Ellevest, así como recibir consejos de su equipo.
También puedes retirar tu dinero en cualquier momento sin penalizaciones; es tu dinero después de todo. Al igual que muchas otras plataformas de Robo Advisor, Ellevest ofrece un fondo de emergencia gratuito.
No se aplicarán tarifas a los activos de su Fondo de Emergencia. También recibirá un interés del 0,01% sobre el Fondo de Emergencia. Puede verlo como una cuenta de ahorros en línea. Aunque la tasa de interés es baja, está asegurada por la FDIC, por lo que el riesgo involucrado es mínimo.
Aplicación Ellevest
Ellevest también está disponible para usuarios de iOS. Su aplicación móvil le permite empezar a invertir estableciendo objetivos financieros.
También puede revisar su cuenta y los fondos disponibles, ver los saldos y realizar un seguimiento de su progreso hacia las metas. También puedes optar por invertir en Ellevest Impact Portfolios, completar depósitos y retiros y navegar por la revista Ellevest, todo en tu móvil.
Los objetivos de jubilación , la transferencia de 401(k) y las transferencias IRA no están disponibles actualmente en la aplicación. Podrás realizar estas funciones únicamente en el sitio web, al que también puedes acceder desde tu teléfono móvil o tableta.
La aplicación se ejecuta en iOS 10 y versiones posteriores, que deberían funcionar en iPhone 5 y modelos posteriores. La aplicación se puede encontrar y descargar desde la App Store. Actualmente, no funciona en iPads. Si desea utilizar Ellevest en su iPad o cualquier dispositivo Android, puede hacerlo accediendo a su sitio web utilizando cualquier navegador de Internet.
Promociones
Ellevest anuncia periódicamente promociones especiales para los lectores de . Estas promociones pueden tardar hasta 90 días en procesar el crédito después de su primer depósito.
Todas las bonificaciones se aplican al objetivo de mayor prioridad. Podrás verlo como un depósito en tu portería.
El crédito no se puede aplicar a IRA y, si es su objetivo de mayor prioridad, obtendrá una tarjeta de regalo de Amazon por el mismo monto que la promoción.
Promoción Ellevest: Bono en efectivo de hasta $750 – Vencido
| Cantidad del depósito | Bono en efectivo |
|---|---|
| $10,000 – $24,999 | $25 |
| $25,000 – $49,999 | $75 |
| $50,000 – $99,999 | $150 |
| $100,000 – $249,999 | $300 |
| $250,000+ | $750 |
*Actualizaremos esta página a medida que se anuncien nuevas promociones.
¿Es seguro Ellevest?
La seguridad es una de las principales prioridades de Ellevest. Usted está compartiendo su información financiera y personal con ellos, y lo mejor para ellos es mantenerla lo más segura posible. Ellevest tiene una calificación A+ de Qualys.
Una vez que se recopilan los datos, se cifran y se almacenan en un centro de datos seguro. Admiten los conjuntos de cifrado más potentes que existen y utilizan certificados RSA de 2048 bits.
Nunca compartirán ni venderán su información a un tercero que la utilizaría con fines de marketing o publicidad. Puede encontrar su política de privacidad en el sitio web para obtener más información sobre cómo manejan sus datos.
Su dinero está seguro con Ellevest ya que está asegurado por SIPC (The Securities Investor Protection Corporation) hasta $500,000. Esto se aplica a todos sus planes de inversión.
Otras medidas que Ellevest toma para garantizar la seguridad:
- verificación de identidad
- Vinculación de 2 pasos para depósitos y retiros
- Tiempos de espera de sesión
- Estándares de contraseña
Atención al cliente
Ellevest presenta una extensa sección de preguntas frecuentes en su sitio web donde puede encontrar mucha información sobre sus servicios, cómo abrir una cuenta y cómo manejar los problemas que puedan surgir.
Si no encuentra una respuesta a su pregunta, también puede enviar una solicitud. También es posible ponerse en contacto con su equipo de soporte por correo electrónico.
Una vez que crea una cuenta, obtiene acceso a asesores y asesores financieros. Esto incluye el equipo de conserjería, así como planificadores financieros certificados y asesores ejecutivos, según el plan que elija.
Pros y contras
Si bien Ellevest tiene muchas ventajas, como muchas otras plataformas de inversión de Robo Advisor, no es perfecto para todos.
Antes de elegir una plataforma y comenzar a invertir, haga su tarea y observe todos los pros y los contras de las diferentes plataformas.
Analizamos los pros y los contras para que puedas ver el panorama más amplio.
Ventajas
- No hay requisito mínimo para la cuenta.
- Tarifas bajas
- Inversión orientada a objetivos
- Creado principalmente pensando en las mujeres inversionistas, pero ofrece excelentes servicios para ambos sexos.
- CFP personales con una oferta premium
- 21 clases de activos diversas
Contras
- Tasas de interés bajas para el Fondo de Emergencia de sólo el 0,01%
- Cuentas limitadas admitidas
- Sin recolección automatizada de pérdidas fiscales
Preguntas frecuentes
¿Es Ellevest una buena empresa?
Ellevest es una buena empresa y muchos usuarios confían en ella. También han recibido muy buenas críticas de cientos de sitios financieros. El corredor-agente de Ellevest Essential, Plus y Executives es Folio Investments; Schwab es el corredor de bolsa de las carteras de Ellevest Private Wealth.
¿Es Ellevest un roboadvisor?
Ellevest es un Robo Advisor creado para mujeres. También puede ser utilizado por hombres y sus algoritmos tienen en cuenta el género. Es una plataforma de inversión orientada a objetivos con carteras personalizables y tarifas bajas.
¿Ellevest está asegurado por la FDIC?
Sí, su dinero en el Fondo de Emergencia está asegurado por la FDIC (Corporación Federal de Seguro de Depósitos). Esto elimina todo el riesgo de este fondo. Pase lo que pase, siempre tendrás acceso a estos fondos.
¿Cuánto dinero gestiona Ellevest?
Según presentaciones de junio de 2020, Ellevest tenía 635 millones de dólares en activos bajo gestión.
Alternativas a Ellevest
Existen muchas plataformas para invertir con Robo Advisors. Es muy importante comprender sus objetivos y necesidades y elegir el que mejor se adapte a sus necesidades.
Mejores alternativas:
- Mejoramiento
- frente de riqueza
- capital personal
¿Es Ellevest para usted?
Ellevest es una excelente plataforma para personas que buscan empezar a invertir. Con una variedad de productos y servicios disponibles, así como acceso a asesores y planificadores, Ellevest bien podría ser la respuesta que está buscando cuando se trata de ordenar sus finanzas.
Al tener un objetivo por el que trabajar, también tienes mayores posibilidades de mantener las cosas encaminadas. Esto siempre es una buena cosa. Por supuesto, el bajo tipo de interés del fondo de emergencia no es ideal.
Dicho esto, le recomendamos encarecidamente que mire el panorama más amplio y vea lo que, en última instancia, puede ganar o perder.