Al invertir, una mentalidad a largo plazo es una de sus ventajas más poderosas. Comprar y mantener acciones de las mejores empresas es una forma comprobada de generar riqueza duradera en el mercado de valores. Esta estrategia de inversión probada en batalla viene con una serie de beneficios, todos los cuales pueden ayudarlo a asegurar su libertad financiera.
Un enfoque de compra y retención a largo plazo también puede ayudarle a evitar impuestos. No necesita pagar impuestos sobre las ganancias del precio de sus acciones hasta que las venda. Por lo tanto, cuanto más posponga la venta, más tiempo podrá diferir el pago de sus impuestos. Esto tiene el beneficio adicional de permitir que sus ganancias se acumulen durante períodos de tiempo más largos, lo que puede ayudarlo a crear significativamente más riqueza.
La clave, por supuesto, es saber qué acciones comprar. A continuación, hemos reunido una lista de nuestras cinco mejores acciones a largo plazo para comprar. Cada una es un negocio de alta calidad que estamos seguros de que está posicionado para crecer en los años venideros.
Las 10 mejores acciones a largo plazo para comprar ahora
Aquí están las 10 principales acciones a largo plazo para comprar en 2024:
- Amazonas (AMZN)
- Alfabeto (GOOG)
- Mastercard (MA)
- Shopify (TIENDA)
- manzana (AAPL)
- Tesla (TSLA)
- Meta plataformas, Inc (META)
- Disney (DIS)
- Zoom (ZM)
- Quirúrgico Intuitivo (ISRG)
Antes de comenzar a profundizar en los antecedentes de cada una de estas acciones, es importante exponer las cualidades que buscamos al reducir nuestra lista de las mejores acciones a largo plazo para comprar.
- Ventajas competitivas : Warren Buffett suele describir las ventajas competitivas como un “foso”. En pocas palabras, ¿qué tan arraigada está una empresa para preservar el crecimiento de las ganancias a largo plazo y mantener (¡o ganar!) participación de mercado a largo plazo. Un ejemplo de producto con alto foso es Google. Cuesta miles de millones construir un nuevo motor de búsqueda y, aun así, los consumidores que han utilizado Google durante años tienen pocas razones para cambiarse a un competidor.
- Una historia de apreciación del precio de las acciones : la mayoría de las veces, en el mercado de valores, los ganadores siguen ganando. Es decir, mientras muchos inversores buscan oportunidades en empresas cuyos precios de acciones han caído, nosotros buscamos lo contrario. Las empresas con un fuerte crecimiento en sus fundamentos (flujo de caja libre, ganancias, etc.) pueden mantener rachas de desempeño notablemente prolongadas.
- Fuertes tasas de crecimiento : no todas las inversiones ganadoras tienen que ser acciones de crecimiento. Sin embargo, si está buscando acciones que puedan seguir los pasos de ganadores de varias décadas como Amazon o Apple (Nasdaq: AAPL), querrá ver altas tasas de crecimiento que puedan acumularse con el tiempo.
Encontrará cada una de estas cualidades en las acciones que se enumeran a continuación. Si bien estas cualidades no garantizan que serán las mejores acciones en los próximos años (recuerde: ¡ninguna acción es “algo seguro” y cada inversión conlleva un riesgo!), estamos seguros de que cada una de estas empresas es una excelente opción para inversores a largo plazo.
1. Amazonas (Nasdaq: AMZN)
Es difícil imaginar una empresa con una mejor posición que Amazon para beneficiarse de poderosas tendencias a largo plazo.
Después de todo, el titán del comercio electrónico domina el comercio minorista en línea en Estados Unidos y muchas otras áreas del mundo. Su división Amazon Web Services (AWS) es líder mundial en computación en la nube. Agregue un negocio de publicidad digital de rápido crecimiento, operaciones de logística y envío en rápida expansión, una gran cantidad de dispositivos de hardware populares y oportunidades de crecimiento intrigantes en tiendas de comestibles y atención médica, y está claro que Amazon ofrece a sus accionistas muchas formas de obtener ganancias.
Hoy en día, más personas que nunca compran y trabajan en línea. Eso significa más ganancias para Amazon y más beneficios para sus inversores.
2. Alfabeto (Nasdaq: GOOG)
Alphabet es la empresa matriz del conocido motor de búsqueda Google, así como de otros servicios relacionados como Google Cloud, Google Maps, Chrome y YouTube, por nombrar algunos.
Después de generar más de 183 mil millones de dólares en ingresos en 2020 y más de 257 mil millones de dólares en ingresos en 2021, Alphabet se ha convertido en una de las empresas más rentables a nivel mundial.
3. Mastercard (BOLSA DE NUEVA YORK: MA))
Para el creciente número de transacciones diarias que se realizan en línea, Mastercard es una de las empresas líderes del mundo en el procesamiento de esos pagos digitales.
Si bien la participación de mercado de Mastercard no es tan grande como la de su rival Visa, es una empresa más pequeña con un crecimiento de ingresos más rápido y más espacio para crecer. En los últimos cinco años, las ganancias anuales de la compañía han aumentado casi un 20% y sus acciones han generado una apreciación de precio anual promedio de cerca de 7 puntos porcentuales sobre el SP 500.
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4. Shopify (BOLSA DE NUEVA YORK: TIENDA)
Las acciones de Shopify son otra excelente manera de beneficiarse de la migración de las ventas minoristas a los canales online. Es esencialmente un sistema operativo que impulsa las operaciones de comercio electrónico de más de 1 millón de empresas en todo el mundo. Y nunca ha habido una mayor demanda de sus soluciones de venta minorista en línea.
Puedes utilizar las herramientas de Shopify para convertir cualquier sitio web en un negocio. Con solo unos pocos clics, puede agregar botones de compra y funciones de procesamiento de tarjetas de crédito que permiten a las personas comprar sus productos rápida y fácilmente. Puede obtener acceso a servicios adicionales, como envío y cumplimiento, así como soporte de marketing. Shopify es utilizado por grandes corporaciones como Staples y Kraft Heinz (Nasdaq: KHC).
De esta manera, los ingresos de Shopify crecen junto con los de sus clientes comerciantes. Es una fórmula en la que todos ganan, incluidos los accionistas.
5. Apple (Nasdaq: AAPL)
Esta acción tecnológica es una opción sólida para inversores a largo plazo. La empresa diseña y produce una gama de dispositivos muy populares, incluidos iPhone, iPad y Macbook, además de servicios como iTunes y AppleTV.
Apple informa constantemente cifras de ingresos y rentabilidad de alto nivel para los inversores. Si invirtiera $5,000 en AAPL hace cinco años, esas acciones valdrían alrededor de $15,000 hoy. Y con la empresa innovando constantemente, parece que Apple seguirá creciendo.
6. Tesla (Nasdaq: TSLA)
Si es fanático de los vehículos eléctricos y cree en el futuro del transporte eléctrico, Tesla es una excelente acción para comprar en 2024.
Y Tesla no es sólo una empresa de automóviles. También se centran en revolucionar la industria solar y de baterías.
Muchos, incluido Elon Musk, creen que todavía estamos en las primeras etapas de lo que Tesla podría llegar a ser.
7. MetaPlatforms, Inc (Nasdaq: META)
Meta, anteriormente llamado Facebook, es el gigante de las redes sociales dirigido por su creador, Mark Zuckerberg. La empresa también posee Instram, WhatsApp, Oculus y más.
En conjunto, las plataformas de Meta dan servicio a más de 3.700 millones de usuarios activos. ¡Eso es 1 de cada 3 personas en el planeta! Con una audiencia tan masiva, es probable que las acciones de Meta sigan creciendo para sus inversores.
8. Disney (BOLSA DE NUEVA YORK: DIS)
Disney es una de las pocas acciones que se compran y conservan durante toda la vida. Con su colección atemporal de queridos personajes e historias, el titán del entretenimiento ha recompensado a sus accionistas durante décadas. Y está preparado para seguir haciéndolo en las próximas décadas.
A lo largo de su larga e histórica historia, Disney ha demostrado una impresionante capacidad para adaptarse a las cambiantes tendencias de los consumidores. Más recientemente, esto se puede ver en el éxito de taquilla de Disney+. Más de 86 millones de personas se suscribieron al nuevo servicio de transmisión de Disney en su primer año y ha crecido a la asombrosa cifra de 160 millones para fines de 2022.
9. Zoom (Nasdaq:ZM)
¿Algunas empresas cancelaron o redujeron sus contratos de Zoom después de la pandemia? Seguro.
Sin embargo, ahora que muchas empresas optan por brindar a los empleados más flexibilidad y Zoom se está convirtiendo en una necesidad para los lugares de trabajo en diferentes oficinas, ahora también está firmemente arraigado en la mayoría de las empresas Fortune 500.
Si bien Zoom podría seguir vendiéndose a medida que los inversores pasan de las acciones digitales que se dispararon durante Covid a la “reapertura de acciones”, si usted es un inversor a largo plazo y se contenta con sentarse en Zoom durante los próximos años, la empresa mantiene una ventaja significativa.
10. Quirúrgico intuitivo (Nasdaq: ISRG)
Intuitive Surgical fue pionero en cirugías robóticas, que rápidamente se convirtió en una industria masiva. Gracias a su posición dominante en el mercado, Intuitive cuadruplicó sus ventas en la última década. El crecimiento de sus ganancias fue aún mejor, multiplicándose por seis. Las ventas sufrieron un pequeño impacto en 2020 ya que muchas cirugías se retrasaron durante Covid, pero en el cuarto trimestre de 2020, la compañía experimentó un crecimiento de ventas del 4% con respecto al año anterior.
La conclusión de Intuitive es que sus dispositivos robóticos da Vinci no solo están siguiendo una megatendencia en cirugías robóticas, sino que la compañía también posee un modelo de negocio de clase mundial que produjo márgenes de ganancia superiores al 30% en 2019. Si está buscando un Empresa estable que podría crecer durante las próximas décadas, Intuitive debería estar entre los primeros de su lista.
¿Debería invertir a largo plazo?
¿Por qué es tan poderosa la inversión a largo plazo? Bueno, todo se reduce a una palabra: capitalización .
Puedes pensar en los rendimientos compuestos como una bola de nieve que rueda cuesta abajo. Al obtener rendimientos además de los que ya obtuvo, su patrimonio puede crecer más rápido de lo que quizás cree que es posible actualmente.
( Tengo un ejemplo del poder de la capitalización al final de este artículo y, créanme, ¡es algo alucinante! )
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Consejos para invertir a largo plazo
Por supuesto, con miles de empresas que cotizan en el mercado de valores, estas cinco acciones a largo plazo para comprar son solo una fracción de las oportunidades que tiene ante usted. Si está comenzando a invertir o desea desarrollar su cartera, aquí le ofrecemos algunos consejos importantes en los que debe pensar.
Fondos indexados
Inventados por primera vez en 1975, los fondos indexados han revolucionado el ámbito de las inversiones. ¿Qué tienen de poderoso los fondos indexados? Por un lado, se pueden negociar fácilmente, al igual que las acciones. Además, sus tarifas de gastos pueden ser extremadamente bajas.
Puede comprar fondos indexados que pueden seguir índices como el SP 500 o el Dow Jones Industrial Average, comprar fondos indexados que siguen movimientos a corto plazo como el índice de volatilidad (VIX), o incluso ETF temáticos como los que invierten en empresas innovadoras. como Tesla (Nasdaq: TSLA) o Netflix (Nasdaq: NFLX).
La conclusión: si bien hemos analizado algunas acciones individuales destacadas para inversores a largo plazo, comprar fondos indexados que ofrecen exposición diversificada nunca ha sido tan fácil ni más barato. Si la idea de gestionar una cartera de acciones le resulta intimidante, le recomiendo que lea nuestra guía completa sobre fondos indexados .
Tolerancia al riesgo
El riesgo está presente en cada acción que compre. Si bien Amazon puede tener una capitalización de mercado de 1,6 billones de dólares y una posición dominante en el mercado, muchos en Wall Street consideran que su valoración está al límite. Un mercado bajista podría reducir rápidamente el precio de las acciones incluso de las acciones tecnológicas más arraigadas.
Por lo tanto, debe preguntarse con qué nivel de riesgo se siente cómodo. Fuera de la tecnología, acciones como Berkshire Hathaway de Warren Buffett podrían proporcionar excelentes rendimientos y un balance estable compuesto por negocios diversificados en todas las industrias.
Si busca mantener la exposición a áreas de alto crecimiento como la computación en la nube pero también quiere minimizar su riesgo , una acción como Microsoft (Nasdaq: MSFT) podría ser de su interés. La compañía tiene una capitalización de mercado similar a la de Amazon (alrededor de 1,7 billones de dólares). Sin embargo, también ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1%. Los inversores han recibido pagos de dividendos de 2,09 dólares por acción durante el último año fiscal.
Microsoft no está libre de riesgos, pero su múltiplo P/E de 35 es significativamente menor que el múltiplo de Amazon de 95, por ejemplo.
Recientemente, muchas de las acciones de mejor rendimiento del mercado provienen de áreas como las SPAC, que son empresas de adquisición especiales que permiten a las nuevas empresas comenzar a cotizar sin pasar por un proceso tradicional de oferta pública inicial. Si bien muchas de estas oportunidades son interesantes, ¡recuerde que conllevan riesgos importantes!
Interés compuesto de inversiones a largo plazo
Anteriormente hablé del poder de la capitalización y de mantener un enfoque a largo plazo en sus inversiones. Entonces, antes de concluir este artículo, tomemos un momento para ver qué sucede cuando mantienes tu dinero invertido durante largos períodos de tiempo.
El mercado de valores, medido por el SP 500 (un índice de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos), históricamente ha tenido un rendimiento de alrededor del 10% anual en promedio.
Así es como se vería eso para alguien que invirtiera $10,000 en acciones:
- Después de 10 años, tendrías $25,937
- Después de 20 años, tendrías $67,275
- Y después de 30 años, tendrías $174,494
Y las cifras seguirían creciendo a partir de ahí. ¿La línea de fondo? Cuanto antes pueda obtener capitalización de su dinero, más tendrá durante su jubilación o cuando más lo necesite.
Mejor aún, cuando invierte en empresas de élite con sólidas posiciones competitivas y excelentes perspectivas de crecimiento, como las que se enumeran aquí, puede generar retornos aún mayores y crear una fortuna en el camino.
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