Si realmente quiere alcanzar la independencia financiera, crear un flujo de ingresos pasivo debe estar en su lista de tareas pendientes.
En palabras del autor HW Charles, la clave es trabajar muy duro durante un período corto, crear riqueza abundante y luego ganar más dinero mediante inversiones inteligentes que generen ingresos pasivos de por vida.
Hay algunas formas de generar ingresos pasivos, y una de las más interesantes es comprar regalías.
¿Qué son las regalías?
Las regalías son un tipo popular de inversión alternativa. Cuando invierte en regalías, recibe una compensación por el uso continuo o la propiedad de un activo físico o intelectual, como una canción o un producto.
Durante una negociación de regalías , ambas partes acuerdan los términos y los establecen en un acuerdo de licencia oficial. La tasa de regalías que recibe generalmente se expresa como un pago por unidad o como un porcentaje de las ventas durante un período específico, hasta e incluyendo “a perpetuidad”.
Los propietarios a menudo deciden vender regalías porque necesitan financiación. Por ejemplo, un compositor, una banda o un sello discográfico puede vender regalías sobre su música para financiar un nuevo proyecto personal o comercial.
En otro ejemplo, alguien podría vender una propiedad intelectual para convertir una idea, como un nuevo invento, en capital líquido. La persona puede tener una gran idea pero carecer de los medios para convertirla en un producto viable.
Como inversor experimentado, sería prudente estar atento a las oportunidades de regalías. Si se encuentra con una fuente de ingresos segura, podría valer la pena proporcionarle financiación, convertirse en titular de derechos y, potencialmente, recibir pagos de ingresos por regalías.
Pero como puedes imaginar, la inversión en regalías no es para personas débiles de corazón.
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Tipos de regalías
Hay varios tipos de regalías en las que puede invertir, incluidas obras protegidas por derechos de autor, recursos naturales y negocios.
Regalías de derechos de autor
Las regalías de derechos de autor pueden incluir artículos como libros, obras de arte y música.
Por ejemplo, podrías invertir en una canción nueva o clásica de Eminem o Rihanna o en un libro de un autor destacado como John Grisham. Otra opción sería comprar los derechos de una película clásica como Trading Places , protagonizada por Eddie Murphy, ¡una de mis favoritas!
Regalías de rendimiento
Las regalías de interpretación son tarifas que los usuarios pagan por el derecho de reproducir la música de otra persona en un entorno público.
Por ejemplo, los bares y restaurantes, los servicios de streaming como Spotify y las estaciones de radio suelen pagar regalías de interpretación a los artistas de moda.
Regalías mecánicas
Una regalía mecánica es una tarifa específica por reproducir una composición musical. Las regalías mecánicas pueden aplicarse a servicios físicos, digitales, de descarga con opción a compra y de streaming.
Regalías de música impresa
Los músicos suelen vender su música en hojas impresas a los editores para su reproducción. A cambio, los editores pagan regalías por la música impresa por el derecho a vender su material en forma física o digital.
Sincronizar regalías
Los productores de contenido pagan regalías de sincronización cuando utilizan música protegida por derechos de autor en producciones audiovisuales como películas, anuncios y programas de televisión.
Regalías minerales
Los extractores a menudo pagan a los propietarios por el derecho a extraer recursos naturales de su propiedad.
Por ejemplo, el propietario de un terreno lucrativo podría querer ganar dinero vendiendo licencias de regalías de petróleo y gas a compradores durante un período de tiempo acordado. En este caso, un extractor pagaría al propietario los derechos de regalías minerales.
Al obtener derechos sobre minerales, usted puede extraer, procesar y beneficiarse legalmente de las materias primas de otra persona.
Regalías de patentes
Los inventores suelen ganar dinero patentando productos y luego creando acuerdos de licencia que permiten a otras personas utilizar sus modelos.
Como inversor, puede comprar regalías de patentes e invertir en propiedad intelectual.
Regalías de franquicia
Los propietarios de empresas suelen pagar a las empresas una tarifa por el derecho a abrir una franquicia a su nombre. Este tipo de regalías es común en la industria de la comida rápida, como McDonald’s y Chick-fil-A.
Cómo comprar regalías
Invertir en regalías puede parecer complicado al principio. Pero a decir verdad, en realidad tiene una barrera de entrada sorprendentemente baja.
Utilice los siguientes pasos para comenzar a invertir en regalías y aumentar sus ganancias.
Paso 1: asegúrese de estar preparado para asumir riesgos
Todas las inversiones conllevan cierto riesgo y las regalías están lejos de ser una excepción. Entonces, antes de hacer cualquier cosa, asegúrese de poder asumir riesgos en su cartera.
Por ejemplo, la música, el arte y el entretenimiento conllevan riesgos de valoración. En otras palabras, usted puede pagar de más por la propiedad de otra persona. También existe la amenaza del riesgo de contraparte. Siendo ese el caso, debe hacer su debida diligencia y asegurarse de que la persona que vende un activo sea propietaria de lo que está vendiendo.
Los factores adicionales a considerar incluyen la inflación, las políticas regulatorias cambiantes y la innovación tecnológica, todos los cuales pueden afectar el valor de un activo. Simplemente no hay garantías de que sus intereses en materia de regalías tengan éxito.
Es especialmente importante tener esto en cuenta al comprar una propiedad como una patente o un negocio. Sólo porque algo se vea bien en el papel, o tal vez incluso te hayas conectado emocionalmente con él, no significa que tendrá éxito y se convertirá en una fuente de ingresos viable o segura.
Paso 2: elige un tipo de realeza
¿Listo para seguir adelante? El siguiente paso es determinar en qué tipo de regalías desea invertir.
Mi consejo es que sea sencillo. Como ocurre con cualquier inversión, centra tus recursos y energía en algo que comprendas.
Por ejemplo, si está buscando un crecimiento pasivo a largo plazo y tiene un conocimiento de bellas artes superior al promedio, entonces invertir en regalías de arte y entretenimiento podría ser el camino a seguir.
Si eres un entusiasta de la comida y tienes experiencia en restaurantes, es posible que desees franquiciar un negocio de comida rápida. Si eres un gurú de la tecnología o un inventor, podrías invertir en la propiedad intelectual de alguien.
Decidas lo que decidas, busca una dirección con la que te sientas cómodo y te entusiasme y continúa desde allí.
Paso 3: seleccione un intercambio
Para comprar regalías, normalmente hay que realizar un intercambio en línea.
Estos son algunos de los principales mercados en línea que puede consultar si está interesado en invertir en este espacio.
Intercambio de regalías
Royalty Exchange es un mercado de regalías líder para compradores y vendedores. Aquí puede comprar regalías en compañías de música, cine, libros, petróleo y farmacéuticas.
Chaleco de canción
SongVest es otra aplicación que facilita la compra y venta de regalías. Esta plataforma se ocupa únicamente de la música.
Este es un gran lugar para invertir en álbumes nuevos y antiguos de una manera conveniente y segura.
Paso 4: investigue a fondo
Una vez que tenga una idea del tipo de regalías que desea comprar, el siguiente paso es concentrarse e investigar el activo objetivo.
Por ejemplo, es posible que encuentres una canción exitosa que creas que se puede reproducir a largo plazo. Pero antes de invertir dinero en ello, debes hacer un poco de investigación de mercado y tratar de tener una idea de cuán sólido es el artista. Durante este proceso, vale la pena analizar la reputación, la popularidad y la base de clientes del músico.
Intenta tener una idea de quién tocaría la música del artista y cuándo. ¿Tiene el artista un seguimiento sólido en las redes sociales?
Tenga en cuenta que una canción que es muy popular en un minuto podría fácilmente desaparecer de las listas musicales al minuto siguiente, reduciendo su potencial para generar ingresos.
La conclusión principal aquí es tratar las regalías como cualquier inversión seria. Evite tomar decisiones emocionales y asegúrese de que el potencial a largo plazo parezca prometedor antes de invertir dinero en ello.
¿Por qué debería invertir en regalías?
Estas son algunas de las razones por las que es posible que desee invertir en regalías.
Generar un flujo de caja recurrente
Los flujos de regalías pueden ser una forma efectiva de poner dinero estable en su bolsillo sin tener que tomarse la molestia de producir algo de valor (como una canción o un libro) o abrir un restaurante desde cero.
Por ejemplo, podrías estructurar una regalía musical de manera que te permita obtener una comisión cada vez que alguien descargue una canción o reproduzca una en un bar. Esta estrategia le permite utilizar el arduo trabajo, las ideas y los activos de otras personas como una forma de generar ingresos para usted.
Por supuesto, si eres un músico talentoso, también puedes vender los derechos de una nueva canción que escribas y produzcas y recibir pagos constantes por tu trabajo sin tener que tocar todas las noches.
Obtenga inversiones de mayor rendimiento
Otra gran razón para invertir en regalías es que potencialmente puede generar retornos mucho mayores de sus inversiones.
Por ejemplo, los catálogos de música suelen tener inversiones en regalías que promueven rendimientos del 10% o más.
Diversifique su cartera
La mayoría de los inversores empiezan poniendo dinero en el mercado de valores e invirtiendo en acciones, bonos, ETF y fondos. Pero una vez que se establezca como inversionista y cree una cartera fundamental, es una buena idea diversificarse y explorar diferentes tipos de activos alternativos .
Los activos de regalías proporcionan una excelente manera de diversificar su cartera y protegerse de la volatilidad del mercado. También le brindan exposición a diferentes tipos de inversiones que pueden generar mayores ganancias.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un documento de vida de derechos?
Un documento de vida de derechos le otorga el derecho a cobrar regalías de un activo durante la duración del acuerdo especificado. Es una de las piezas de documentación más importantes que puede recopilar al comprar regalías, y algo que debe examinar cuidadosamente antes de firmar.
¿Son las regalías una buena inversión?
Depende en gran medida del tipo de regalías que estés considerando. Algunas regalías pueden ser una gran inversión, mientras que otras pueden resultar un completo desastre.
Personalmente prefiero invertir en bolsa. Pero cada inversor tiene objetivos y preferencias diferentes.
¿Dónde puedo comprar regalías?
Puede obtener la mayoría de las regalías a través de un mercado en línea como Royalty Exchange. Estas aplicaciones facilitan el proceso de compra de regalías y brindan una gran cantidad de información para ayudarlo a tomar decisiones informadas.
La inversión en regalías puede ser arriesgada pero rentable
Uno de los secretos para ganar dinero es mantener siempre los oídos y los ojos abiertos a nuevas oportunidades de inversión. Expandirse a una clase de activos diferente, como las regalías, puede aumentar su flujo de ingresos y ayudar a diversificar su cartera.
Sin embargo, llegar al punto en el que puedas cobrar pagos de regalías no es fácil y debes ser consciente de los riesgos que conlleva este tipo de inversión .
Invertir dinero en la industria de la música o el cine puede generar grandes ganancias, pero también puede ser bastante arriesgado si no sabes lo que estás haciendo, especialmente si inviertes mucho dinero.
La buena noticia es que podrías hacer una pequeña fortuna si juegas bien tus cartas. Pero si juegas la mano equivocada, podrías sufrir un serio revés financiero.
Mi granito de arena: no considere invertir en regalías hasta que ya tenga una cartera de acciones completa de seis cifras, además de seis meses de gastos guardados en efectivo .
Al final del día, es necesario recordar que no existen atajos para la prosperidad. Pero si está dispuesto a apresurarse y tomar decisiones financieras inteligentes, todo es posible.
¡Brindemos por tomar las decisiones más inteligentes en su viaje hacia la libertad financiera!