Bastante loco, ¿verdad? No estás solo si este concepto te suena descabellado. Créame: Masterworks es legítimo. Como inversor en arte, estoy realmente interesado en ver hacia dónde se dirige Masterworks.
En esta publicación, brindaré una descripción general de cómo opera Masterworks, incluido cómo funcionan sus oportunidades de inversión en arte, cuánto dinero necesitará para comprar y cuáles son los riesgos y recompensas potenciales. También cubriré su servicio al cliente y los pros y los contras de invertir con ellos.
Acerca de las obras maestras
Masterworks aprovecha su capital para comprar obras de arte de primera línea: piense en Van Gogh, Warhol y Picasso.
La empresa presenta la pintura ante la SEC y luego ofrece acciones fraccionarias de estas obras de arte de alto valor a sus clientes, lo que esencialmente las convierte en oportunidades de inversión de financiación colectiva. Vale la pena señalar que son la primera empresa en ofrecer este tipo de servicio.
Una vez que todos están completamente comprometidos con una obra de arte, Masterworks intenta revender estas obras para obtener ganancias. Luego las ganancias se devuelven a los accionistas.
Si se considera que algunas de estas obras de arte se venden entre 20 y 30 millones de dólares, en realidad tiene sentido que hayan creado un nuevo nicho de inversión en la industria de las bellas artes.
Los posibles inversores en arte pueden poseer fragmentos de piezas que de otro modo nunca podrían soñar con “poseer”, y si hacen los movimientos correctos, pueden obtener ganancias saludables.
La historia de fondo
Masterworks fue fundada en 2017 por Scott Lynn, un coleccionista de arte reconocido internacionalmente. La empresa emplea actualmente a 25 personas y tiene su sede en Soho NYC.
| Obras maestras de un vistazo | |
| Inversión Mínima | $1,000 |
| Plazo de inversión | 5 – 10 años |
| Honorarios | 1,5% anual + 20% en venta |
Obras maestras
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Masterworks es una plataforma de inversión en línea donde puede comprar acciones de obras de arte de primera línea. Si está buscando diversificarse hacia la inversión en arte como una clase de activo alternativa, vale la pena evaluarlo.
Cómo funcionan las obras maestras
Ahora que tiene una mejor idea del concepto general de Masterworks, echemos un vistazo a cómo funciona realmente esta plataforma de inversión en arte.
1. Fuentes de obras maestras Arte de primera línea
El primer paso en el proceso de adquisición tiene lugar cuando su equipo localiza obras de arte de alto valor en una base de datos de más de 1 millón de registros de subastas. Ya sea que la pieza forme parte de una colección privada en Venecia o en una subasta abierta de Sotheby’s, es probable que el talentoso equipo de Masterworks la encuentre. Una vez que lo hacen, comprometen el capital para comprarlo.
¿En cuanto a cómo el equipo identifica el arte? Utilizan big data para realizar análisis de riesgos y determinar qué obras de arte es probable que se aprecien con el tiempo. La base de datos de precios patentada de Masterworks permite a los usuarios ver las devoluciones de miles de pinturas y obras de arte.
2. Registro SEC
A continuación, Masterworks presenta la nueva oportunidad de inversión en arte ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), que es necesaria para ofrecer ofertas de inversión al público.
3. Acciones ofrecidas a los inversores
Después de que la SEC aprueba el acuerdo, Masterworks ofrece acciones a los inversores en su mercado. Si tiene la suerte de calificar como inversor de Masterworks, ahora tiene la oportunidad de comprar ese Banksy con el que siempre ha soñado.
4. Masterworks realiza la venta
Después de comprar una obra de arte, la empresa intenta conservarla durante tres a cinco años para permitir su apreciación. Sin embargo, en cualquier momento un comprador interesado puede hacer una oferta por cualquier pieza. Si el trato es adecuado para todas las partes involucradas, incluidos los inversores, Masterworks vende la pieza. Luego transfiere las ganancias a cada inversor.
Masterworks también ha lanzado una plataforma comercial. Puede vender sus acciones a otros inversores a través de la función del tablón de anuncios de Masterworks. Esto es genial para aquellos miembros que quieren liquidez antes de la venta de una obra de arte.
5. Galería exclusiva para miembros
Como inversor, tendrá acceso a la exclusiva galería de arte de Masterworks ubicada en el barrio SoHo de la ciudad de Nueva York. Si eres un amante del arte, esta parece una forma realmente genial de poder disfrutar de obras maestras que están fuera del alcance del público en general.
Precios y tarifas
Necesitará aportar al menos $1,000 para abrir una cuenta de inversionista en Masterworks. Sin embargo, una vez que estés dentro, las acciones de algunas pinturas pueden costar tan solo $20. Los precios de estas acciones fluctuarán junto con el valor de la pintura, como cualquier otra inversión.
Masterworks cobra una comisión de gestión del 1,5% sobre los activos y la empresa también se queda con el 20% de las ganancias de una pintura vendida si su valor ha aumentado. Esto es similar a cómo funcionan los fondos de cobertura.
Registrarse y comenzar
Masterworks es una plataforma solo por invitación disponible para inversores internacionales y con sede en EE. UU. Solicita tu invitación haciendo clic en el botón azul en la esquina superior derecha de tu navegador.
Luego, ingrese su nombre, apellido, dirección de correo electrónico, número de teléfono y contraseña de la cuenta. También les contarás cómo te enteraste de Masterworks.
Una vez hecho esto, se le preguntará cuánto dinero está interesado en invertir durante los próximos 12 meses. Sin duda, esta es su forma de identificar oportunidades para inversores de alto perfil.
Curiosamente, si ingresa $100,000 en el cuadro, la compañía afirma que puede ganar más de $250,000 en siete años. Esto me parece realmente alto, particularmente en el impredecible mundo del arte de alta gama. Como cualquier otra cosa, querrás leer la letra pequeña y hacer tu tarea para asegurarte de que ese tipo de devoluciones sean posibles.
¡Parece que les he llamado la atención al ingresar $100,000! Me están ofreciendo un espacio para una entrevista. Parece que la entrevista debe realizarse para que mi cuenta sea aprobada.
De hecho, creo que esto es genial porque es una oportunidad para que tanto usted como la empresa aprendan más el uno del otro, vean si encajan y, de ser así, construyan lo que, con suerte, se convierta en una relación de beneficio mutuo.
Después de elegir la hora de la entrevista, todo lo que queda por hacer es charlar con su equipo y responder cualquier pregunta que puedan tener. ¡Buena suerte! Esta llamada telefónica le permitirá contar con un representante de ventas de arte de por vida siempre que necesite atención al cliente.
Obras maestras
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Masterworks es una plataforma de inversión en línea donde puede comprar acciones de obras de arte de primera línea. Si está buscando diversificarse hacia la inversión en arte como una clase de activo alternativa, vale la pena evaluarlo.
Seguridad
En general, la plataforma Masterworks parece bastante segura. La empresa utiliza tecnología de cifrado de vanguardia para protegerlo mientras utiliza el sitio.
En su política de privacidad, también hablan de cómo Masterworks Administrator Services, una división especial de su organización, se compromete a salvaguardar sus datos.
Cuando se trata de proteger su colección de arte, Masterworks parece tenerlo cubierto también. Todas las obras de arte que no se exhiben en su galería privada están ubicadas en Delaware Freeport, que parece ser el lugar más seguro de la ciudad de Nueva York para almacenar arte de alto valor.
Atención al cliente
Para ponerse en contacto con Masterworks, puede llamarlos al 203-518-5172 o enviarles un correo electrónico a support@masterworks.io . Su horario de atención es de 9 am a 6 pm, hora del este.
Si es aprobado como inversionista, se le asignará un asesor que podrá ayudarlo con cualquier pregunta que pueda tener.
Pros y contras
Ventajas
- Oportunidad de inversión única para amantes del arte.
- Tasas de rentabilidad históricas atractivas hasta el momento
- Son pioneros en el espacio de inversión en arte.
Contras
- Menor liquidez: Masterworks abrió recientemente su plataforma de negociación donde puede vender sus acciones a otros inversores a través de un tablón de anuncios, pero tendría que haber un comprador. Sin embargo, siguen sumando más cuadros a esta plataforma.
- El rendimiento depende de la capacidad de la empresa para vender pinturas y del mercado.
- Algunos podrían considerar que la inversión en arte con financiación colectiva es arriesgada debido a que es tan nueva
Alternativas a las obras maestras
No hay muchas alternativas a Masterworks en este momento. Pero me imagino que eso cambiará en el futuro, especialmente si Masterworks termina logrando un éxito con su innovadora idea de negocio.
A partir de ahora, Amazon Art y Artspace parecen estar en la misma timonera, pero también son un poco diferentes.
¿Masterworks es adecuado para usted?
Personalmente, creo que Masterworks es una plataforma realmente genial e interesante. También tengo capital extra para arriesgar en este tipo de inversión.
Para ser honesto, si recién estás comenzando con tus primeros $1,000 para invertir, no te recomendaría que los inviertas en arte financiado mediante crowdfunding. En su lugar, consulte mi publicación Cómo empezar a invertir .
Por otro lado, digamos que usted es una persona con un alto patrimonio neto. O bien, ya tiene una cartera de inversiones bien diversificada que consta de acciones, bonos y bienes raíces tradicionales . Si cumples con alguno de estos perfiles, entonces probar el terreno con Masterworks parece una muy buena idea.
Cualquiera que sea el curso que decida tomar, asegúrese de investigar e invertir solo en cosas que comprenda y con las que se sienta cómodo. Recuerde, no existe ninguna inversión segura que garantice rentabilidad.
¡Brindemos por tomar decisiones de inversión informadas y disfrutar del proceso que conduce a la independencia financiera!